Programas formativos
Formación Patrimonial ofrece programas de educación financiera diseñados para personas adultas que desean comprender mejor el funcionamiento de sus finanzas personales, los productos de ahorro e inversión y los indicadores económicos que afectan a su día a día. Todo el contenido es estrictamente educativo e informativo.
Gestión del presupuesto familiar
Nivel: Iniciación
Objetivos: Aprender a clasificar ingresos y gastos, aplicar métodos de presupuestación y construir un fondo de emergencia adecuado a cada situación familiar.
- Diferencia entre gastos fijos y gastos variables
- Método 50/30/20 y método de sobres
- Presupuesto base cero
- Concepto y dimensionamiento del fondo de emergencia
- Efecto del IPC en el gasto doméstico
- Herramientas de seguimiento de gastos
- Errores frecuentes en la gestión del presupuesto
Formato: Módulos en línea con guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.
Planificación del ahorro
Nivel: Iniciación
Objetivos: Comprender cómo fijar objetivos de ahorro según el horizonte temporal, conocer los conceptos básicos de los vehículos de ahorro disponibles en España y entender el impacto de la inflación.
- Definición de objetivos a corto, medio y largo plazo
- Ahorro automático y sistematización
- Concepto de liquidez y su importancia
- Cuentas remuneradas, depósitos a plazo y planes de pensiones: descripción general
- Inflación y poder adquisitivo
- Fiscalidad básica del ahorro (concepto de IRPF aplicado al ahorro)
Formato: Módulos en línea con guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.
Introducción a la renta fija y variable
Nivel: Iniciación – Intermedio
Objetivos: Distinguir los principales instrumentos de renta fija y renta variable, comprender la relación entre riesgo y rentabilidad esperada, y conocer el papel de la CNMV como organismo supervisor.
- Qué son los bonos y las Letras del Tesoro
- Qué son las acciones
- Fondos de inversión: concepto y tipología básica
- Relación riesgo-rentabilidad
- Diversificación: concepto y utilidad
- Costes asociados a la inversión (comisiones, custodia, fiscalidad)
- Cómo verificar que una entidad está autorizada por la CNMV
Formato: Módulos en línea con guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.
Análisis de mercados
Nivel: Intermedio
Objetivos: Aprender a interpretar los principales indicadores económicos de España y la zona euro, leer gráficos de mercado y comprender por qué los resultados pasados no garantizan resultados futuros.
- IPC y su interpretación
- Tipos de interés del BCE y su transmisión a la economía
- Euríbor: qué es y a qué afecta
- IBEX 35 e índices europeos: qué representan
- Prima de riesgo: concepto y lectura
- Lectura e interpretación de gráficos de precios
- Sesgos cognitivos en la interpretación de datos de mercado
Formato: Módulos en línea con guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.
Fundamentos de finanzas personales
Nivel: Iniciación
Objetivos: Adquirir una visión global de las finanzas personales, desde la elaboración de un presupuesto hasta los conceptos básicos de ahorro e inversión, pasando por la protección ante imprevistos.
- Balance personal: activos y pasivos
- Ingresos, gastos y capacidad de ahorro
- Deuda buena y deuda mala: conceptos generales
- Seguros básicos: conceptos y tipología
- Planificación financiera por etapas vitales
- Fuentes fiables de información financiera en España
Formato: Módulos en línea con guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.
Lectura de indicadores económicos
Nivel: Intermedio
Objetivos: Comprender qué miden los principales indicadores macroeconómicos publicados en España y en la zona euro, y cómo pueden afectar a las decisiones financieras personales.
- PIB, tasa de desempleo y balanza comercial
- IPC e IPCA: diferencias y utilidad
- Indicadores de confianza del consumidor
- Datos del mercado inmobiliario
- Calendario de publicaciones del INE, Eurostat y el BCE
- Cómo contrastar datos en fuentes oficiales
Formato: Módulos en línea con guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.
Qué no incluyen nuestros programas
Es importante que sepa que nuestros programas son exclusivamente educativos. En ningún caso incluyen:
- Asesoramiento financiero personalizado.
- Recomendaciones de inversión sobre productos, valores o mercados concretos.
- Gestión, administración o intermediación de dinero, fondos o cualquier instrumento financiero.
Formación Patrimonial no es una entidad financiera, una empresa de servicios de inversión ni un asesor financiero registrado. No está supervisada por la CNMV ni por el Banco de España.
Si desea más información sobre nuestros programas, puede ponerse en contacto con nosotros a través de la página de contacto.